Informe de cálculo

Capital de trabajo y ciclo de caja

Cuánta plata necesitas tener disponible para operar mientras esperas que te paguen.

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¿Cómo se calcula?

El ciclo de caja son los días que pasan desde que pagas a tus proveedores hasta que tus clientes te pagan: días de inventario + días de cobro − días de pago a proveedores. Las compras se financian durante ese ciclo; los gastos operativos (sueldos, arriendo) se pagan al contado, así que se financian durante los días de inventario + cobro. Capital de trabajo ≈ compras diarias × ciclo de caja + gastos diarios × (días de inventario + días de cobro). Se usan meses de 30 días.

Datos que necesitas

  • Gastos operativos mensuales — Sueldos, arriendo, servicios: sin contar compras de mercadería.
  • Compras mensuales a proveedores — Mercadería o materias primas.
  • Días de inventario — Cuánto tiempo pasa la mercadería en bodega antes de venderse.
  • Días de cobro a clientes — Ej.: si vendes con factura a 30 días.
  • Días de pago a proveedores — Plazo que te dan tus proveedores para pagar.

Ejemplo resuelto

Con estos datos de referencia:

Gastos operativos mensuales$4.000.000
Compras mensuales a proveedores$8.000.000
Días de inventario45 días
Días de cobro a clientes30 días
Días de pago a proveedores30 días

el resultado es:

Capital de trabajo necesario$22.000.000
Ciclo de caja45 días
Para financiar compras$12.000.000
Para financiar gastos operativos$10.000.000
Equivale a meses de gastos + compras1,83 meses
  • Para reducirlo: cobra antes (o acepta pago con tarjeta), rota más rápido tu inventario o negocia más plazo con proveedores.

Preguntas frecuentes

¿Qué datos necesito?

Necesitas: Gastos operativos mensuales; Compras mensuales a proveedores; Días de inventario; Días de cobro a clientes; Días de pago a proveedores. Si no tienes alguno a mano, la calculadora trae valores típicos de una pyme chilena para que veas un ejemplo.

¿Sirve fuera de Chile?

Sí. Este cálculo no depende de leyes chilenas: ingresa los montos en la moneda de tu país y los resultados se leen igual.

¿Es gratis?

Sí, es gratuita y no necesitas registrarte. Los datos que ingresas se quedan en tu navegador; no se envían a ningún servidor.

¿Puedo tenerla en mi sitio web con mi marca?

Sí. Puedes insertarla en tu web con tus colores o pedirnos una versión adaptada a tu negocio en CalculaPyme a medida.

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